电销话术开场白注意要素
电销要站在客户利益说话，尽量不说自己的利益，而且利益要数据化。比如：X总，好事情，我为你拟定的贷款方案比你之前的计划节约X万元，可买部车了。
电销要追求数量级电话，不要怕打电话。假如你打100个电话能产生200元收入，一个电话价值2元，比移动联通电信话费值钱多了，你烧钱吗，还不打。
电销话术需要吸引客户至少一是与众不同话术，二是幽默风趣，三是故弄玄虚。
话术参照：X总，好事情，好事情，浪费你三分钟，如果你觉得不好，我把耽误你三分钟的话费给你饭回来；X总，我们没有见过，但我还是鼓起勇气，给您一个机会，也给自己一个机会，想对您做个有奖的理财访问；X总，原来打电话打扰你，一直非常抱歉，这次终于让我找到机会给你道歉了，所以花了点时间拟定了一个为你增资的计划；X总，刚打电话你爱人接到，连问了我三个大学哲学里最高深的问题：我是谁，我来自哪里，我要做什么，一下子把我问蒙了，我想也是啊，只有对你更好的服务，才能对得起你爱人给我提的那么哲学的问题。
电销话术开场白及各种状况模式
开场白：老师您好，我是人人聚财的客户经理，我叫兰旭，我的工号是***。是 这样子的，我们公司是专业的第三方理财机构，主要做一些固定收益类理财产品（我们的项目主要有P2P，，，，等），现在我们在做一项市场调查，我们之间的通话将会被录音。 抗拒客户
1. 忙，不方便？
嗯，好的，那您先忙，我改天再联系您，我一会会将我们公司的信息发送到您手机上面。
2. 没钱，没兴趣。
为什么没有兴趣，（解决顾虑） 其实理财并不是有钱人的专利，相信您也一样希望财富增长，而且我和您沟通也不会占用您太多 时间，您就相当于多一个平台了解而已。
（客户） 说：没钱 1某某/女士，您好，我打这个电话不是说马上就让您买产品，就是我觉得这款产品收益也不错，要不这样，我先给您发送
（客户）说：没钱 2、您太谦虚了，您是做大生意的老板，我们这款产品就能创造财富，就是钱生钱，那钱自然而然不就来了 （客户）不需要
1.没关系，我也只是想和您建立一个长期的联系，以便在您需要的时候能够第一时间帮助到您，然后问他几个开放型问题，反正就是要套他的'话，挖掘需求嘛，没有需求你就永远也切不进你的产品里 。
2.很礼貌的挂掉
（1）：如果你感觉他真的有意向用你的产品你可以这样说：“没有钱不是问题，问题是通过这个项目（推销的产品）可以使您挣到钱，现在只是小的投资，可以使您得更到大的回报。”后面的就开始介 绍你产品对于他来说的重要性。
（2）：如果不想用你家的产品，只是敷衍说没有钱 确实不想做，那你就没有必要跟这样的客户浪费时间。直接挂电话就ok 没需求
A. 那请问一下您，您在哪些方面有理财的需求。作为专业理财师，也许我可以给您一些建议。
B. 我非常理解您，因为刚开始您对这个产品还不太了解，您需要一个了解的过程，待您了解后再 决定也可以呀。
暂时没做投资，以后再考虑吧 没关系的，我们可以提供一些好的理财信息供您参考。您提前做一些了解，有哪些理财产品适合您，市场行情怎么样，以后决定投资理财时，就非常便利了。
理财市场面临又一次冲击。近期，规范同业业务的127号文下发，这对于此前依赖于这一通道的部分理财产品来说并不是什么好消息。“这部分理财产品约占到理财市场的20%至30%左右。”普益财富研究员方瑞表示，新规将在一定程度上使得理财产品的收益率有所下滑，现有的理财产品模式也将遭遇挑战。在监管越来越严格的当下，理财产品的转型日益迫切。那么，今后究竟什么样的理财产品会成为主流?
“难舍”固收
目前，投资固定收益市场的理财产品占据了理财市场超过90%的份额。但在一些分析师看来，即使转型，理财产品的投向中，固定收益产品仍将受到理财产品设计者的“偏爱”。
这与我国投资者的投资习惯密不可分。方瑞认为，我国投资者偏好储蓄，从以前的偏爱定期存款，到排队买国债，再到现在一窝蜂地投资“储蓄式”的理财产品。“这说明在较长的时间里，风险厌恶型投资者和稳健型投资者都将是我国投资市场的主流，大部分的产品设计也将围绕这些投资者的需求进行。”方瑞表示，短期来看，“储蓄式”理财产品仍将成为主流。在利率市场化之前，“储蓄式”理财产品由于收益较高，加上投资者对银行“刚性兑付”的强烈预期，将使得目前的产品形式在一段时间内延续。
但无论怎么转变，风格稳健的投资者仍然将是大多数。钱景财富副总经理、研究中心主任赵江林认为，从国内的投资者特点来看，稳健型的理财产品市场很大。此外，那些投资风格较为激进的投资者，也有配置一部分资产在稳健型产品中的需求。因此，今后风险较低的固定收益类理财产品仍将是主流。
从当前来看，理财市场的规模越来越大，截至去年年末，银行业理财产品余额已达到9.5万亿元，如此大的规模也要求接盘市场有较大的`规模。相比之下，扩容潜力较大的债券市场，无疑有此“肚量”来“装下”理财资金。
但挂钩固定收益的产品也不会一成不变。目前来看，理财产品挂钩的大多为国债、企业债等产品，而资产证券化产品还比较少。赵江林认为，今后，资产证券化市场的建立将改变理财资金的投向，随着我国资产证券化市场规模的扩大，房屋贷款和汽车贷款也可能被金融机构打包做成金融产品卖给投资者。
资管上升
由保本、保收益的理财产品向开放式、无预期收益率的资产管理转型，被业内认为是银行理财产品今后转型的主要趋势。
光大银行[微博](2.47, 0.00, 0.00%)资产管理部总经理张旭阳认为，一般来说，高收益伴随着高风险，但目前的理财产品由银行进行信用背书，一旦没有达到预期收益率，甚至出现亏损，投资者往往难以接受。“目前理财产品中，金融机构和投资者是一种变相的信贷关系，未来这种状况会发生改变。”张旭阳说，未来的理财产品应该以资管为主，金融机构只赚取管理费，不“吃掉”投资的超额收益，也不会“刚性兑付”。
具体从产品创新来看，民生银行(7.50, 0.08, 1.08%)贸易金融部总裁林治洪认为，现在市场上还比较罕见的贸易金融产品，将来会成为理财市场主力。
“现在理财产品很多与房地产相关的信托、集合理财，以及政府融资平台关系密切，这些风险相对大。”林治洪表示，贸易金融理财的模式是，通过将贸易金融与财资管理领域产品结合，凭借各类资产管理载体，将贸易金融应收账款等转让给投资者。这种模式涉及保函、信用证、国内证、跨境人民币信用证等各类金融工具。“这种理财产品涉及的贸易金融，都镶嵌了银行的信用在里面，是银行承兑的，风险较低。”林治洪说，这样一来，投资者买的理财背后有银行的信用作保证，投资者心里踏实，理财产品也有生命力。
更加个性化的理财产品也将在未来出现。在大数据时代，通过积累一定数量的客户资源信息，就能够对客户日常的消费模式、资金流等进行分析。因此，对客户的资产、收入情况的分析不再需要现在常用的风险评估表格，而是能够直接根据数据分析有针对性地为客户提供理财产品的组合。张旭阳认为，这样能够使得理财产品更加个性化，使得大众理财也有定制的体验。
“未来理财市场将更加多元化。”赵江林表示，挂钩各种衍生品、股票，以及新型金融模式的产品都会层出不穷，可满足不同层次投资者的差异化需求。
尊敬的各位来宾、各位专家、女士们、先生们：
大家上午好！非常高兴能在辞旧迎新之际，在美丽的海滨城市青岛举办xx证券20xx年投资年会暨xx板块研究成果发布会，与各位专家、各位市场精英，一同把脉中国投资市场走势，探讨20xx年投资策略。
首先，我代表xx证券向出席投资年会的各位领导、各位嘉宾和新闻界的朋友们，表示热烈的欢迎和衷心的感谢！
xx证券作为总部设在xx的全国省券商，可以讲所处的经济强省的区位优势和资本市场的背景得天独厚，xx省拥有企业规模大，技术含量高，经济效益显著的制造业产业群。xx省内上市公司也一直以绩优板块受到资本市场的追捧，通过积累和发展，xx证券自身的资本优势和规模也非常明显。
目前，公司注册资本52亿元，在全国22个省市设有127家证券营业部，控股鲁证期货公司和万家期货公司。形成了辐射全省的经营网络，20xx年，面对国际金融危机的影响，公司坚定信心，实现了各项业务的持续发展和重大突破。其中，经营业务市场份额增长30%，增幅排名第一。全年实现利润31亿元，较20xx年增长158%。xx证券以稳健的步伐，走过了不平凡的一年，得到了市场和客户的广泛关注和高度认可。
伴随着资本市场的改革和发展，证券公司逐步回归金融服务中介的本质，研发能力的高低将直接决定未来业务的发展方向，发展潜力。我们认为，研究创造价值，提升研究和销售服务能力，是券商的生存技能，这背后蕴藏着巨大的市场空间。研发能力和销售服务能力将决定着券商的本土定价权，更是创新业务发展的重要基础。
近年来，市场投资主体发生了根本变化，机构投资者队伍发展快速壮大，散户投资的集中化趋势也非常明显，价格投资的理念深入人心。其背后是对研发和销售服务的巨大需求。我们看到，随着传统业务的洗牌，创新业务的推出，券商陆续ipo上市，国内整个证券行业仍处在大洗牌的过程中。尤其是对机构投资者提供卖方研究和销售服务的市场格局，也必然面临着新一轮变化。预计未来几年，机构在服务的竞争、人才的竞争、资源竞争方面将日常激烈。
为此，xx证券把研究咨询能力作为核心竞争力，服务广大投资者的重要途径。目前，公司建立了以博士、硕士为主体的70人的研究团队，研究业务涵盖分管策略、投资策略、行业公司、固定收益和金融工程等领域。推出了具有创新性的.经济服务产品“财富泰山”，努力改善券商单一同质化的理财服务模式。下一步，我们将立足公司发展战略，加大投入力度，全面提升研发能力。并且通过销售服务，使得研究影响力有效发挥，努力为广大客户和公司股东创造更大的价值。
时光已经迈入20xx年，全球金融危机的寒潮也正在逐渐减退。20xx年，中国经济在全球金融危机中率先复出和发展。
总体来看，20xx年经济发展环境应该好于20xx年，但是我们也要清醒地认识到，当前我国经济回升的基础还不够牢固，保持经济平稳较快发展的难度也较大。
因此，在这种复杂的宏观经济形势下，今年资本市场不会演变，出现哪些投资机会、如何更有效的规避市场风险，这正是在座的各位共同关心的话题。xx证券举办本次投资年会，目的是搭建一个开展讨论、广泛交流的平台，让各位专家以思想碰撞的火花照亮着我们前进的道路，也希望xx证券对资本市场的一点思考，对广大投资者一点启发。我相信，只要大家各抒己见，集思广益，我们一定能够分享一次难得的思想盛宴，也一定能够以更加从容、淡定的心态迎接未来资本市场的挑战。
最后，感谢各位对xx证券的关心和支持，希望和xx证券开展多层次的交流和合作，互利双赢。祝各位在新的一年里，身体健康，万事如意，预祝本次投资年会圆满成功。
谢谢各位！
